SimpleFinance Inversiones
Anotá dónde tenés colocado el excedente de caja —plazos fijos, fondos, dólares, criptomonedas— y tené a la vista qué colocación está por vencer.
💎 Plan: con plan Starter la sección no está disponible. Vas a ver "🔒 Inversiones — Este módulo está disponible a partir del plan Personal".
✅ Consejo: si tu empresa trabaja con un rubro (Gimnasio, Salud, Comercio, Gastronomía o Belleza), Inversiones no aparece en el menú lateral.
Antes de empezar
Esta sección es un registro, no una cartera conectada. SimpleFinance no se conecta con tu banco ni con tu bróker: vos cargás cada colocación y la actualizás cuando vence.
Paso a paso
1. Registrar una inversión
Entrá a Inversiones y hacé clic en + Nueva inversión.
- Escribí la Descripción. Por ejemplo: Plazo fijo BNA 30 días.
- Elegí el Tipo y la Moneda.
- Cargá el Capital que colocaste y la TNA (%). Si la inversión no tiene tasa (dólares, acciones, criptomonedas), dejala vacía.
- Cargá la Fecha inicio y el Vencimiento.
- Cargá el Rendimiento esperado ($): los intereses que vas a cobrar al final. Si no lo sabés, dejalo vacío.
- Dejá el Estado en Activo.
- Agregá Notas si querés.
- Hacé clic en Guardar.
2. Ver la cartera
La tabla muestra una fila por inversión:
| Columna | Qué muestra |
|---|---|
| Descripción | El nombre que le pusiste |
| Tipo | El instrumento |
| Moneda | ARS, USD, EUR, BRL o UYU |
| Capital | Lo que colocaste, en su moneda |
| Vencimiento | La fecha de vencimiento, o Sin venc. Con ⚠️ si vence dentro de 7 días |
| TNA | La tasa nominal anual que cargaste |
| Rend. esp. | El rendimiento esperado que cargaste |
| Estado | activo o vendido |
| Acciones | Editar y Eliminar |
El listado trae todas las inversiones, de la más nueva a la más vieja por fecha de inicio.
3. Cerrar una inversión
Cuando el plazo fijo se acredita o vendés la posición:
- Hacé clic en Editar en la fila.
- Cambiá el Estado a Vendido / Vencido.
- Hacé clic en Guardar.
La inversión deja de contar en las tarjetas de arriba y queda en el listado como historial.
✅ Tip: cuando renovás un plazo fijo, en vez de editar el anterior conviene cerrarlo y cargar uno nuevo con el capital ya capitalizado. Así te queda el historial de cada renovación.
Campos del formulario
| Campo | ¿Obligatorio? | Qué poner |
|---|---|---|
| Descripción | Sí | Cómo la vas a reconocer. Ejemplo: Plazo fijo BNA 30 días |
| Tipo | Sí | Plazo fijo, FCI, Acciones / CEDEARs, Criptomonedas, Bonos, Inmueble, Dólar / Divisas u Otro. Viene precargado en Plazo fijo |
| Moneda | Sí | ARS, USD, EUR, BRL o UYU. Viene precargado en ARS |
| Capital | Sí | El importe colocado. Tiene que ser mayor que cero |
| TNA (%) | No | La tasa nominal anual. Queda como dato de referencia. Si la dejás vacía, la columna TNA muestra - |
| Fecha inicio | Sí | Viene precargada con la fecha de hoy |
| Vencimiento | No | Si la dejás vacía, la fila muestra Sin venc. y no dispara el aviso de los 7 días |
| Rendimiento esperado ($) | No | Los intereses que esperás cobrar. Se suma en la tarjeta de rendimiento. Si lo dejás vacío, suma cero |
| Estado | Sí | Activo o Vendido / Vencido |
| Notas | No | Texto libre: número de certificado, banco, lo que necesites |
Cómo funciona
Las tarjetas de arriba
| Tarjeta | Qué muestra |
|---|---|
| Capital ARS activo | Suma del capital de las inversiones activas en pesos |
| Capital USD activo | Suma del capital de las activas en dólares. Aparece solo si hay alguna |
| Rendimiento esp. ARS | Suma de los rendimientos esperados cargados, en las activas en pesos |
| Posiciones activas | Cuántas inversiones tenés en estado activo |
Los totales se llevan por moneda y sin convertir. El capital colocado en EUR, BRL o UYU se guarda y se lista en la tabla, pero no suma en ninguna tarjeta: para esas monedas guiate por el listado.
El Rendimiento esp. ARS suma únicamente lo que cargaste a mano en el campo Rendimiento esperado ($). La TNA queda como dato de referencia y no se usa para calcularlo, así que una inversión con rendimiento 0 suma cero.
Calcular el rendimiento esperado
Para un plazo fijo, la cuenta habitual es:
Capital × (TNA ÷ 100) ÷ 365 × días de plazo
Ejemplo: $1.000.000 a 30 días con TNA del 35% → 1.000.000 × 0,35 ÷ 365 × 30 = $28.767
El aviso de vencimiento
Cuando una inversión activa vence dentro de los próximos 7 días, arriba de las tarjetas aparece la franja amarilla "⚠️ N inversión(es) vencen en los próximos 7 días" con sus nombres, y la fecha de esas filas se pinta de amarillo con un ⚠️.
Este aviso vive en esta pantalla: el email diario de alertas no incluye vencimientos de inversiones. Si trabajás con plazos fijos cortos, entrá a la sección una vez por semana.
Cómo se relaciona con el resto del sistema
Las inversiones se ven únicamente en su propia pantalla. Registrar una colocación no descuenta plata de ninguna cuenta, y cerrarla no acredita nada: no aparecen en Reportes, ni en el Libro IVA, ni en el flujo de caja proyectado, ni en el Dashboard, ni en el email de alertas.
Para que la plata invertida se refleje en tu caja, hacé el circuito en Tesorería:
- Cuando hacés la colocación, cargá un Egreso en la cuenta de origen por el capital.
- Cuando se acredita, cargá un Ingreso por capital más intereses.
Así el saldo de tesorería y el flujo de caja muestran la realidad, y la ficha de la inversión queda como el detalle de la colocación.
El tipo de cuenta Inversión que podés elegir en Tesorería es otra cosa: es una cuenta con saldo y movimientos, y no está vinculada con esta sección.
🔒 Permisos: los botones + Nueva inversión, Editar y Eliminar se muestran a todos los roles que entran a la sección. La baja la hace únicamente el Administrador: si otro rol usa Eliminar, la inversión no se borra.
Si algo no sale como esperabas
| Qué ves | Qué pasó | Qué hacer |
|---|---|---|
| El botón Guardar no reacciona | Falta la descripción o el capital | Completá los dos campos |
| "Revisá los datos: …" | El capital no es un número mayor que cero, o algún dato tiene un formato que no corresponde | Corregí el campo que nombra el mensaje y volvé a guardar |
| "Error al crear la inversión" o "Error al guardar la inversión" | La fecha de inicio quedó incompleta | Revisá la Fecha inicio y volvé a guardar |
| "No encontrado" al editar | La inversión se eliminó desde otra sesión | Refrescá la pantalla |
| La inversión no suma en Capital ARS activo | Está en estado vendido, o su moneda no es ARS | Revisá el estado y la moneda de la fila |
El Rend. esp. figura como - | El Rendimiento esperado está vacío o en 0 | Editá la inversión y completalo |
| No me avisó del vencimiento | La inversión no tiene fecha de vencimiento, o ya está en vendido | Cargá el vencimiento y dejala en Activo |
| Tocás Eliminar, confirmás y la fila sigue ahí | La baja es exclusiva del Administrador | Pedile al Administrador que la elimine |
Preguntas frecuentes
¿Se actualiza sola la cotización de mis acciones o criptos? No. El campo Capital es el importe que cargaste y no cambia por su cuenta. Si querés reflejar el valor de mercado, editá la inversión.
¿Puedo registrar la ganancia o la pérdida al vender? No hay campo de resultado ni de valor de venta. Dejá constancia en Notas y cargá el ingreso real en Tesorería o en Ventas.
¿Los intereses cobrados van a Reportes como ingreso? Solo si los cargás. Registralos en Ventas con la categoría Intereses cobrados.
¿Se puede exportar el listado? La pantalla no tiene botón de exportación ni de impresión.
¿Se puede filtrar o buscar? El listado muestra todas las inversiones ordenadas por fecha de inicio, de la más nueva a la más vieja. No tiene buscador ni filtros.
¿Cuántas inversiones puedo cargar? No hay un límite propio de la sección.
Ver también
Actualizado: 09/10/2026